Select Page

“Rửa tiền” thực chất là gì?

“Rửa tiền” thực chất là gì?

Trừ khi bạn sống tách biệt khỏi xã hội, mình cá chắc đã từng một lần các bạn đã nghe qua hai chữ “rửa tiền” trên tin tức hoặc trong nhiều bộ phim tội phạm Hồng Kông…Vậy “rửa tiền” thực chất là gì? Không đơn thuần là việc mang 1 đống tiền bỏ vào máy giặt…Rửa tiền là một trong những hoạt động phạm pháp khá phổ biến trong giới tội phạm. Hãy cùng khám phá xem hoạt động này là gì nhé.

Rửa tiền là gì?

Rất nhiều lần chúng ta đã từng để những tờ tiền lẻ trong túi quần và “giữ nguyên hiện trường” cho vào máy giặt, rồi chúng ta nói đùa rằng chúng ta đã “rửa tiền”. Đó là rửa tiền theo đúng nghĩa đen. Trên thực tế, hoạt động rửa tiền (money laundering) có nghĩa là làm sạch, xóa bỏ quá khứ và nguồn gốc của một lượng lớn tiền từ hoạt động phạm pháp nào đó, có thể là mua bán ma túy, tiền cướp ngân hàng hoặc tiền hối lộ…Để sau khi “rửa” số tiền đó có thể sử dụng một cách hợp pháp mà không bị phát hiện ra nguồn gốc thực sự của nó.

Rửa tiền là một hoạt động làm sạch tiền phạm pháp

Vậy tại sao số tiền phạm pháp đó cần phải được rửa trước khi sử dụng. Có thể lấy một ví dụ đơn giản như một buổi sáng bạn đã đột nhập vào kho bạc nhà nước và cuỗm được hơn 1 tỷ đồng, bạn bắt đầu sử dụng số tiền đó để mua nhà, mua xe, sống như một tỷ phú thực sự, nhưng đó chỉ là giấc mơ, sự thật các cơ quan chức năng và lực lượng cảnh sát sẽ bắt đầu đặt nghi vấn về số tiền mà bạn đang có, về nguồn gốc của nó và bắt đầu điều tra, bạn sẽ sớm sau song sắt. Trường hợp khác, bạn nghĩ ra một hình thức kinh doanh hợp pháp nào đó mà bạn có thể đầu tư vào rồi vờ như đó là số tiền lợi nhuận hợp pháp mà bạn kiếm ra được. Đó chính là hoạt động rửa tiền.

Những tổ chức tội phạm thường mang về một số lợi nhuận khổng lồ và bất hợp pháp từ những hoạt động tội phạm của chúng (thường là buôn bán ma túy, vũ khí bất hợp pháp và các hoạt động khủng bố…). Nếu sử dụng vô tội vạ số tiền đó, sẽ tạo ra những manh mối tiềm tàng cho các cơ quan chức năng lần ra các hoạt động này, vì vậy chúng thường thực hiện làm sạch quá khứ của đồng tiền đó trước khi sử dụng.

Vậy tiền thực sự được “rửa” như thế nào?

Có thể chia hoạt động rửa tiền thành 3 bước chính, hoạt động này chỉ diễn ra khi có một số tiền khổng lồ và bất hợp pháp, đó là: tìm một vị trí, phân chia và tổng hợp lại.

Bước đầu tiên: những tổ chức tội phạm sẽ tìm một vị trí, hay đúng hơn là một cách nào đó để đưa những đồng tiền bất hợp pháp của mình vào thị trường tài chính. Đối với các trùm tội phạm, chúng thường sở hữu một số kinh doanh hợp pháp gọi là “Bình phong” để che giấu các hoạt động phạm pháp của mình như garage xe, quán bar vũ trường, hoặc sòng. bạc là hình thức phổ biến nhất. Tại đó, chúng dễ dàng bơm tiền vào thông qua các biên lai báo cáo hoạt động kinh doanh của công ty với danh nghĩa là hoạt động đầu tư.

Sòng bạc chính là một trong những hình thức rửa tiền phổ biến nhất.

Bước tiếp theo là phân chia: Trong bước này, nguồn tiền bất hợp pháp bị che giấu bởi một loạt các thủ thuật ghi sổ và giao dịch phức tạp, khiến việc truy tìm nguồn gốc của nó trở nên khó khăn.

Bước cuối cùng là tổng hợp lại: khi đã lấy lại được số tiền bẩn từ hoạt động phạm pháp, thông qua các thủ thuật kê khai phức tạp, giờ đây đã là tiền sạch và trên danh nghĩa là lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh hợp pháp. Sau khi rửa tiền, số tiền nhận lại sẽ không bằng với lượng tiền lúc đầu mà nhỏ hơn, vì hoạt động rửa tiền đòi hỏi phải trả một mức giá nhất định, tuy nhiên số tiền hao hụt là không lớn so với những khoản tiền phạm pháp khổng lồ từ các hoạt động tổ chức tội phạm.

Share This